Un trader fou fait perdre 5 milliards € à Société Générale

Fraude colossale d'un jeune trader de la Société Générale, des milliards perdus

AFP


PARIS (AFP) - La Société Générale, une des trois premières banques françaises, a révélé jeudi avoir perdu 7 milliards d'euros, dont près de 5 milliards de pertes provoquées par un trader de 31 ans dans la fraude la plus colossale de l'histoire de la finance mondiale. Evènement


En pleine tourmente boursière mondiale, la banque a été contrainte d'annoncer cette fraude interne de 4,9 milliards, auxquels s'ajoutent 2 milliards d'euros de dépréciations liées à la crise des "subprimes".

Le courtier impliqué, Jérôme Kerviel, 31 ans, était employé à la Société Générale depuis 2000. Il travaillait depuis 2005 au "front office", un service prestigieux où il était chargé de passer des ordres sur des contrats à terme.

Il a été décrit comme un génie informatique par certains de ses collègues, mais la direction a évoqué auprès des syndicats "un être fragile" traversant des "difficultés familiales". Il n'aurait pas tenté de s'enrichir personnellement.

Il a été relevé de ses fonctions et la banque assurait ignorer où il se trouvait jeudi.

L'action de la Société Générale a été sévèrement sanctionnée à la Bourse de Paris, alors que les spéculations étaient relancées sur un éventuel rachat par une concurrente. En milieu d'après-midi, le titre perdait plus de 5%.

Selon les explications de la banque, la fraude a été découverte le 19 janvier: le trader, opérant dans une sous-division de ses activités de marché, a profité de "sa connaissance approfondie des procédures de contrôle" pour "dissimuler ses positions grâce à un montage élaboré de transactions fictives".

La Société générale a liquidé depuis ces positions mais compte tenu de leur importance et "des conditions de marché particulièrement défavorables", cette fraude a un impact négatif de 4,9 milliards d'euros sur son résultat net.

Lors d'une conférence de presse convoquée d'urgence, le PDG de la Société Générale, Daniel Bouton , a tenté de s'expliquer et a présenté ses "excuses" aux actionnaires.

"C'est un homme seul qui a construit une entreprise dissimulée à l'intérieur du groupe en utilisant les instruments de la Société Générale et qui a eu l'intelligence d'échapper à toutes les procédures de contrôle", a-t-il déclaré.

La Société Générale a déposé plainte contre lui pour "faux en écritures de banque, usage de faux et intrusions informatiques".

Du côté des actionnaires, plusieurs plaintes ont également été déposées, et le parquet de Paris a ouvert dans l'après-midi une enquête préliminaire pour escroquerie.

Les autorités politiques et monétaires sont intervenues pour tenter de limiter l'impact de ces révélations.

Tout en demandant des "contrôles additionnels" sur les banques, la ministre de l'Economie Christine Lagarde a assuré qu'il n'y avait pas lieu d'avoir d'"inquiétudes" pour la Société Générale. Même ton rassurant du gouverneur de la Banque de France Christian Noyer, selon lequel la Société Générale reste "solide".

De fait, malgré les 6,9 milliards perdus, la banque a annoncé jeudi un bénéfice net en 2007, estimé entre 600 et 800 millions d'euros. La chute est toutefois spectaculaire par rapport au résultat net de 5,221 milliards en 2006.

Pour faire face, la Société Générale a indiqué qu'elle allait procéder à une augmentation de capital de 5,5 milliards d'euros.

La banque avait déjà été critiquée par les analystes financiers pour son silence ces derniers jours alors que le titre était chahuté par la crise des "subprimes" (prêts immobiliers à risques américains). Il a perdu plus de 40% sur les six derniers mois.

En février 1995, un courtier britannique de 28 ans installé à Singapour, Nick Leeson, avait fait perdre 1,4 milliard de dollars à la Barings, la plus ancienne banque britannique, en raison de "mauvaises positions" prises sur les marchés dérivés. L'établissement avait fait banqueroute.

Mais ca ne dit pas ila da drahem ou pas

On va le retrouver pendu à ses rideaux. Il doit etre dans une situation peu enviable à l'heure actuelle
7 milliards $. Je sais pas si il y a deja eu pire
Enfin faut voir ca d'un bon oeil. Si vous avez du pognon à placer, y'a qu'a attendre que la SG tombe encore au plus bas pour ensuite achetter tout plein d'action.

C'est une poule au oeufs d'or, une banque assez performante qui n'a jamais connu de probleme. La valeure boursiere actuelle de la SG ne reflette pas réellement sa valeure réelle

Hicham a écrit:

On va le retrouver pendu à ses rideaux. Il doit etre dans une situation peu enviable à l'heure actuelle
7 milliards $. Je sais pas si il y a deja eu pire
Enfin faut voir ca d'un bon oeil. Si vous avez du pognon à placer, y'a qu'a attendre que la SG tombe encore au plus bas pour ensuite achetter tout plein d'action.

C'est une poule au oeufs d'or, une banque assez performante qui n'a jamais connu de probleme. La valeure boursiere actuelle de la SG ne reflette pas réellement sa valeure réelle

C'est effectivement le record de perte sur le marché. Le précédent record était détenu par le trader anglais qui avait perdu $1.5 milliards entrainant la faillite de la Barings.

Sinon, oui c'est vraiment le moment de repartir sur les actions de SG surtout qu'avec son cours ridicule d'aujourd'hui, elle est aussi OPAble

en plus j'ai un compte chez eux...heureusement qu'il est en solde négatif en ce moment...

Daoud.Sofiane a écrit:

en plus j'ai un compte chez eux...heureusement qu'il est en solde négatif en ce moment...

Ne t'inquiétes pas. La SG est trés loin d'étre en faillite. Meme avec cette catastrophe et en comptant l'impact de la crise des subprimes chiffré à 2 milliards d'euros, SG fait quand méme 800 millions d'euros de bénéfices.

C'est dire la solidité de la boite.

Pour répondre à la question plus haut, ma dach drahem, même pas un euro. Il peut pas de toute facon. Ce qu'il a fait, c'est masquer ses positions et donc ses pertes. Faut voir que le cas est assez exceptionnel parce que pour perdre ce qu'il a perdu, c'est qu'il avait au minimum, un total de position de l'ordre de 25 milliards d'euros, c'est considérable.

C'est toujours lié à la très forte pression qui pèse et du coup l'incapacité à avoeur ses pertes. Y a deja un trader qui s'était suicidé l'été dernier à la SG parce qu'il masquait des positions et que l'assistant trader l'a découvert et dénoncé. C'est d'ailleurs pa propre à la SG. Chez Calyon (banque d'investissement du crédit agricole), un trader avait perdu dans les 400 milions d'euros cet été. Si les montants sont si différents, c'est pas que les contrôles de la SG sont moins bon (au contraire c'est les meilleurs en france), c'est juste que la SG, dans ses activités de marché, joue dans une autre cour et donc à d'autres niveaux que les autres banques francaises.

Sinon, le titre SG sera clairement interessant à horzion 2 ans je pense. Par contre, dans les conditions actuelles, je ne vois pas qui pourrait racheter la SG. Toutes les banques ont vu leurs surfaces financieres beaucoup diminuer et vu le coût du risque important depuis cet été, c'est très difficile de lever les fonds nécessaires. Et un opération par échange d'actions n'est pas envisageable comtpe tenu de l'orientation des titres bancaires.

La seule banque qui aurait les moyens de racheter la SG dans ces conditions, c est le Crédit Agricole qui est assis sur un matelas de cash inimaginalbe. Mais l'opération serait bloquer par les syndicats et l'état car elle détruirait un nombre trop important d'emplois dans la banque de détail.

Sinon, meskine hadak le trader, il a un parcours très particulier pour un trader SG (pas sorti d'une grande école), il doit être au fond du trou. Il a gaché sa vie en assumant pas un petit problème à la base.

Donc si j'ai bien compris, il a fait tout ca parce qu'a la base ma hebch ibehdel rouhou

Merci Saifiste pour tes explications surtout quand on sait que tu suis l'affaire de trés prés

Sinon c'est vrai que ça m'a etonné de voir ce trader sortir d'une fac anonyme de Lyon alors que généralement les traders de la SG, c'est X-Mines ou X-ENSAE minimum

Un de mes meilleurs potes bossait jsuqu'en novembre dans la meme équipe. Il parait qu'il etait tres bon en plus ce trader (en meme temps, si il cachait ses pertes )

Sinon, pour repondre à Reda, oui c'est un peu pour éviter tbahdila. Mais faut voir que des fois, dans pas mal de métier en banque, la pression et les horaires sont tellement importants, que tu peux avoir du mal à garder ta lucidité. C'est pas rare du totu ce qui s'est passé.

Sinon el beznassi, je peux pas être mis en cause, j'avais quitté la SG avant

Saifiste a écrit:

Un de mes meilleurs potes bossait jsuqu'en novembre dans la meme équipe. Il parait qu'il etait tres bon en plus ce trader (en meme temps, si il cachait ses pertes )

Sinon, pour repondre à Reda, oui c'est un peu pour éviter tbahdila. Mais faut voir que des fois, dans pas mal de métier en banque, la pression et les horaires sont tellement importants, que tu peux avoir du mal à garder ta lucidité. C'est pas rare du totu ce qui s'est passé.

Sinon el beznassi, je peux pas être mis en cause, j'avais quitté la SG avant

Purée le turn-over

Tu es passé où entre temps si c'est pas indiscret ? tu peux me répondre par MP

j'ai entendu sur canal+ que c'est une affaire monté sur piece! mais que cet argent est surtout perdu a cause des subprimes. la Sg avait investi aux USA et a bcp perdu. il masque ça par du vol!